Porque hoy en día las necesidades de las empresas van más allá del simple acceso a grandes fuentes de datos en tiempo real, Coface recopila, coteja y analiza volúmenes masivos de datos (Big Data). Mejorados cada día por los análisis de 700 expertos en gestión de riesgos, estos datos exclusivos generan perspectivas únicas para los clientes y socios de Coface. ¡O cómo convertir el riesgo comercial en una oportunidad de crecimiento!
Los datos, el petróleo del siglo XXI
En el corazón de nuestra nueva era globalizada y ultradigitalizada, los datos y la información comercial, considerados como el "petróleo del siglo XXI", son una palanca de desarrollo clave para las empresas. Explorar un nuevo mercado, analizar la salud financiera de un cliente, conocer a su proveedor... Para alejarse de los clientes que no pagan o de los proveedores al borde de la quiebra, las empresas están constantemente a la caza de datos cualificados y mejorados para fundamentar sus decisiones y orientar eficazmente la estrategia comercial.
El acceso en tiempo real a información cualificada se ha vuelto vital para cualquier empresa que desee anticiparse a los riesgos comerciales, sea cual sea su tamaño o sector de actividad. Más aún en un entorno económico cada vez más complejo, que se enfrenta a crisis inesperadas y singulares (económicas, sanitarias, geopolíticas, energéticas, etc.).
Los datos, un componente clave de la gestión de riesgos de Coface
En Coface, los datos no son un activo intangible almacenado en una nube: son un componente esencial de su modelo de gestión de riesgos. Un activo estratégico para la empresa, que centra sus actividades y negocios en los datos para servir a sus clientes. Como líder mundial del seguro de crédito comercial, Coface se encuentra en una posición única para acceder a los datos y prevenir el riesgo cliente (impago, insolvencia) y el riesgo proveedor (producción y cadenas de suministro):
- +75 años de experiencia mundial en el seguro de crédito comercial
- ~685.000 millones de euros de exposición gestionados en 100 países
- Datos sobre +195 millones de empresas en todo el mundo.
- Información global, mundial, estandarizada, cualificada y constantemente actualizada...
- ... tanto micro (salud financiera de una empresa) como macro (riesgo sectorial o por país);
- 700 expertos en riesgos que enriquecen esta información y la convierten en decisiones.
Es en esta base de datos, que cubre 195 millones de empresas en todo el mundo, y en su infraestructura puntera de gestión de riesgos, una de las mejores de su sector, en la que se basa Coface para tomar 12.000 decisiones de crédito cada día, y para apoyar a sus clientes en la elección de sus socios comerciales. Pero, ¿cómo convertir estos enormes volúmenes de datos brutos procedentes de múltiples fuentes de información en información de alto valor añadido que pueda utilizarse fácilmente para gestionar el riesgo comercial?
Garantizar los mejores datos, proporcionando información de alto valor añadido
Los datos de Coface siguen una sólida gobernanza y un recorrido centrado en las expectativas de las partes interesadas de la empresa (clientes, socios) y alineado con los mejores estándares del mercado, que se basa en 4 indicadores clave: cobertura, exhaustividad, precisión, nivel de servicio y acceso (SLA). El objetivo: proporcionarle los mejores datos de su clase, listos para usar, con el fin de ofrecerle una visión completa, precisa y actualizada de su exposición al riesgo, en función de sus mercados, sus partes interesadas y sus geografías. Nuestro lema: nuestros clientes se benefician de los mismos datos y conocimientos que sustentan nuestras decisiones de suscripción. Si nosotros no confiamos en ellos, ¿por qué debería hacerlo usted?
La calidad de los datos es importante desde la fase de adquisición, en particular para asegurarnos de que disponemos de los datos más cualificados. Para complementar sus propios datos (comportamiento de pago, historial de decisiones de crédito, evaluaciones de Coface), que ya están estructurados y son directamente procesables, Coface opta por una estrategia de múltiples fuentes:
- Datos del seguro de crédito comercial procedentes de los motores de decisión de Coface
- Datos extraídos de URBA360, la plataforma de servicios de información de Coface: incidentes de pago, análisis de balances, información financiera, identificación de empresas.
- Asociación con cerca de 80 proveedores de información en todo el mundo, ¡los mejores para cada geografía y sector de actividad!
Utilización de datos alternativos, abiertos y públicos para reforzar nuestra capacidad de identificación de empresas. - Datos de Rel8ed, filial de Coface especializada en el análisis de datos y el diseño de soluciones innovadoras basadas en Big Data y análisis predictivo.
- Escaneo en profundidad de información en la web.
"Los datos son una verdadera ventaja comercial para Coface. Combinamos nuestra experiencia en gestión de riesgos con nuestro gobierno estratégico de datos para generar información crediticia única y crear valor para nuestros clientes. Nuestras inversiones en la Data Factory y nuestro gobierno de datos están contribuyendo a desarrollar un ecosistema global de referencia para la gestión del riesgo comercial para ayudar a nuestros clientes a dirigir su desarrollo." ,
analiza Ajay HANDA, Group Head of Data Management.
La experiencia humana de Coface mejorada por los datos
Recopilar, contrastar, enriquecer y analizar la información sobre la solvencia es una parte esencial de cada etapa del seguimiento del riesgo en Coface. En sus áreas de actividad, como el Seguro de Crédito Comercial y la Información Empresarial, la capacidad de Coface para analizar y conectar millones de puntos de datos es decisiva en la toma de decisiones y la gestión de la exposición.
Para supervisar eficazmente el riesgo de los deudores, los datos de Coface se enriquecen diariamente mediante:
- El comportamiento de pago y el historial de decisiones de crédito comunicado por nuestros 100.000 clientes.
- El DRA (evaluación del riesgo del deudor) elaborada por nuestros 700 expertos en suscripción (analistas de crédito y suscriptores de riesgo) en 100 países y ~200 mercados.
- Información exclusiva de nuestros economistas: análisis macroeconómicos, riesgo país, evaluaciones sectoriales, informes temáticos.
- Nuestros 53 Centros de Información Mejorada (EIC) en todo el mundo.
- Análisis de indicadores clave comunicados por nuestros clientes sobre nuestros ~685.000 millones de euros de exposiciones: estados financieros, experiencia de pago, decisiones de crédito históricas, riesgo sectorial, riesgo país, señales débiles, etc.
- Scores internos de Coface, actualizados constantemente con cada nueva información añadida a nuestros motores de decisión (en comparación con una vez al año para la mayoría de los proveedores de información).
Una vez cualificados y enriquecidos, estos datos se centralizan en un Data Lake, que facilita el acceso inmediato de los equipos de Coface y acelera los tiempos de respuesta a los clientes, en particular en lo relativo a los límites de crédito.
"En Coface, creemos que la experiencia humana se mejora con los datos. Los datos enriquecen los análisis de nuestros expertos sobre el terreno, que están en contacto con nuestros asegurados, y alimentan nuestros modelos y puntuaciones, para ofrecer soluciones avanzadas de gestión de riesgos a nuestros clientes. Cuando dominamos los datos, vemos que los resultados de la gestión de riesgos mejoran claramente.",
subraya Ajay HANDA.
