¿Cómo se puede evaluar la salud financiera de un socio al otorgar crédito comercial? ¿Cuáles son las soluciones disponibles para anticipar un posible impago por parte de un socio? ¿Cuáles son las mejores oportunidades de mercado para desarrollar su negocio y al mismo tiempo reducir el riesgo? Los servicios de información de Coface te ayudan a tomar decisiones informadas, para que puedas controlar el riesgo comercial y abrir nuevas oportunidades de crecimiento.
¿Qué es información comercial?
Antes de iniciar una relación comercial con un socio comercial, es necesario recopilar y analizar una gran cantidad de datos financieros. ¿Por qué? Para que puedas tener una mejor idea del cliente potencial o proveedor, ¡y puedas confiar en ellos! Por eso la gestión de riesgos comerciales es tan importante para cualquier empresa que quiera desarrollarse.
La información comercial es una poderosa herramienta para la toma de decisiones: es vital para evaluar la solvencia de tus socios comerciales y crucial para dirigir tu estrategia de riesgo crediticio en la dirección correcta. Combina datos comerciales únicos con información financiera calificada: esto te brinda acceso a una evaluación de riesgos profunda (o incluso análisis predictivos en algunos casos) sobre la salud financiera de tus socios (clientes y proveedores).
La información empresarial es la piedra angular de la inteligencia empresarial: un conjunto de soluciones de vanguardia basadas en la explotación de una gran cantidad de datos y el aprovechamiento de nuevas tecnologías.
La información es conocimiento y el conocimiento es poder: tomar decisiones correctas significa gestionar los riesgos de forma más eficaz y facilitar la detección de nuevas oportunidades de desarrollo.
¿Qué información es la más importante?
A pesar de todas las valiosas precauciones para protegerse contra el riesgo de facturas impagas (especialmente las soluciones de seguro de crédito), la morosidad y las deudas pendientes son riesgos inherentes a cualquier relación comercial. De ello se deduce que la capacidad de anticipar la probabilidad de impago es primordial para cualquier empresa.
En primer lugar, es necesario evaluar la salud financiera de su socio comercial y su capacidad para cumplir con sus obligaciones en el corto y mediano plazo y durante toda la relación comercial. Para mantenerse alejado de malos negocios y reducir el riesgo, necesitas conocer información sobre su socio, su comportamiento de pago y su negocio; Además, es necesario poder interpretar sus indicadores de solidez financiera y su historial crediticio.
Puedes utilizar dos fuentes de datos clave para recopilar la información analítica preliminar:
- Datos públicos: balances, cuentas de pérdidas y ganancias, estado de la deuda, volumen de negocios, volumen de pasivos pendientes, carga de gastos, flujo de caja, etc. El análisis económico de estos datos públicos (¡cuando estén disponibles!) le da una indicación temprana de su Capacidad de pago del socio. Pero ojo: este tipo de datos son finitos y reflejan la situación pasada de tu pareja. Hay un intervalo de varios meses entre la fecha del informe y la fecha de publicación del balance.
- Datos privados : esta información se actualiza periódicamente y con más detalle; además, los datos de fuentes privadas son más fiables. De ello se deduce que la inteligencia empresarial profesional es una buena fuente de información que complementa los datos públicos. Puede utilizarse para afinar el análisis de la situación de su pareja y cómo es probable que evolucione en los próximos meses.
Sin embargo, si deseas cuantificar el riesgo con la mayor precisión posible, la calificación crediticia de su socio no es el único factor importante a considerar. Es necesario analizar tu situación general, tus relaciones de 360° y su sector analizando su posición en la cadena de suministro. En otras palabras, no se trata sólo de saber a quién le estás vendiendo sino también a quién le estás comprando... y el alcance del riesgo involucrado. ¡Y aquí es exactamente donde Coface puede ayudarte!
Transforming data into knowledge and capture new growth opportunities
So, you now know what information you need to have a better assess your partners’ financial situation. But how can you leverage this wealth of data to plan your trade strategy effectively and restrict your risk?
Your customers and prospects nowadays expect you to respond quickly to their requests about trade credit: if you spend too much time reviewing their situation, there’s every chance you will miss out on a (good?) deal. But if you press ahead too quickly, you might end up acting either too cautiously or too optimistically, which would inevitably have an impact on your company’s financial return and liquidity.
“Como líder mundial en gestión de riesgos, en Coface creemos que la información empresarial es más que simples datos. Es la piedra angular de la toma de decisiones informada y un factor clave para el éxito en el acelerado mundo empresarial actual. Nuestra plataforma de servicios de información, iCON by Coface, aprovecha la inteligencia económica y la poderosa red mundial de Coface. Ayuda a empresas como la tuya a convertir datos sin procesar en conocimientos valiosos y conocimientos únicos, para que puedan evitar las deudas incobrables y detectar nuevas oportunidades de negocio”
– Matthieu Garnier, Director de servicios de información del Grupo
iCON by Coface proporciona información única sobre su entorno empresarial y le proporciona una ventaja competitiva:
- Informes comerciales: Coface calcula un perfil de riesgo en tu nombre para que puedas conocer todo lo que hay que saber sobre la salud financiera de tus socios y su comportamiento de pago.
- Scoring de crédito: el análisis de riesgo de impago de Coface te ayuda a estimar la capacidad de un socio para cumplir con sus obligaciones financieras durante los siguientes 12 meses (solidez, rentabilidad, ratios de solvencia, experiencia en pagos y reclamaciones).
- Notificación personalizada : evalúa la probabilidad de que una empresa quiebre; controle sus riesgos utilizando una recomendación crediticia personalizada y fácil de entender que incluye evaluaciones de riesgo de país y de contraparte junto con las recomendaciones crediticias instantáneas de Coface.
- Información económica : este panel dinámico le ayuda a predecir riesgos y señalar las principales oportunidades de inversión por país e industria de un vistazo. Se basa en la ciencia de datos, indicadores económicos clave y puntuaciones generadas por los economistas de Coface: el entorno empresarial y la macroeconomía; los riesgos bancarios, ambientales, políticos y sociales; el índice de pago y el riesgo del comprador, etc.
¡Explora iCON by Coface y tomae las mejores decisiones crediticias para poder gestionar tu estrategia comercial y operar con una ventaja competitiva sobre tus rivales!
Transforma tu negocio con iCON by Coface y descubre un mundo de posibilidades a través de la información comercial.
